Финансовая афера в Праге: фирма лишилась счета дважды за месяц из-за поддельной доверенности, банк не предупредил владельца

В Праге разгорается скандал вокруг финансового мошенничества с использованием поддельных доверенностей, которые позволили злоумышленникам получить доступ к чужому банковскому счету и снять с него почти 2,5 миллиона крон в течение одного месяца.

Жертвой стал украинский предприниматель Владимир Гордынский, владелец компании Capable, специализирующейся на автоперевозках и доставке товаров для крупного чешского интернет-магазина продуктов. Он живет в Чехии с 2016 года, имеет постоянное место жительства.

Мошенники получили полномочия на управление счетом Гордынского, предъявляя на отделении Česká spořitelna поддельные доверенности, которые внешне практически идентичны реальному документу с подписью предпринимателя, опубликованному в торговом реестре. Банк не уведомил настоящего владельца счета о смене распоряжения счетом.

— Меня поражает, что меня не предупредили о том, что кто-то получил права распоряжаться моим счетом, — говорит Гордынский. — Я был единственным управляющим фирмы, но деньги списали без моего подтверждения, уведомления не было.

Представитель Česká spořitelna, Филип Хрубы, подтвердил наличие признаков подделки доверенностей и сообщил, что банк рассматривает возможность подачи уголовного заявления. Однако банк оправдывается отсутствием юридической обязанности уведомлять клиента о действиях доверенного лица.

На отделении в Праге мошенник по имени Рыжард К., который представился польским гражданином и проживает по адресу детского сада в Варшаве, получил доступ к счету. Он снял 500 тысяч крон наличными и перевел еще миллион на другие счета. Доверенность была заверена в Чехии на почте, но предприниматель заявляет, что никогда не выдавал ее никому из Польши и не знает этого человека.

После первого инцидента 22 сентября Гордынский случайно узнал о списании денег, когда пришел в другое отделение банка и сразу же сообщил о краже в полицию и подал жалобу в банк. Рассмотрением дела занимается банковский омбудсмен.

Несмотря на обещание сотрудников банка, что подобное не повторится, 22 октября мошенники снова списали со счета еще почти миллион крон, также по поддельной доверенности, предположительно от того же польского лица.

Гордынский в отчаянии и требует компенсации от банка через адвоката. Он также подал очередное заявление в полицию.

Интересно, что после этих событий в торговом реестре вместо гордынского появилась новая «рука» — поляк по имени Петр Дж., также проживающий в Варшаве, с такими же датами рождения, как и ранее упомянутый Рыжард К. Этот человек, по данным некоторых источников, мог быть причастен ко второму списанию денег.

Сегодня предприниматель фактически лишился своей фирмы, и ведет борьбу за возвращение бизнеса через суд. Он опасается, что вскоре может потерять и автопарк, который является основой его бизнеса.

Попытки снять с банка обязательство неразглашения информации осложняются тем, что Гордынский уже не числится официальным директором фирмы, поэтому не обладает правом требовать от банка разглашения данных.

Главные моменты:

• Мошенники с помощью поддельных доверенностей получили контроль над счетом в Česká spořitelna и украли почти 2,5 миллиона крон.

• Банк не уведомил владельца счета о смене распоряжения.

• Вторичная кража произошла через месяц после первой с участием похожих мошенников.

• Владельцу компании предъявили поддельные документы, а фирма была перерегистрирована на другое лицо.

• Предприниматель подал заявления в полицию и требует компенсации у банка, но из-за смены статуса директора теряет возможность влиять на расследование.

Этот случай ярко демонстрирует уязвимость финансовых систем к мошенничеству с доверенностями и необходимость ужесточения контроля над выдачей подобных полномочий

Текст: редакция Around Prague