22 декабря 2021, 19:30 Экономика

Процентная ставка ЧНБ достигла самого высокого уровня за последние 13 лет

Чешский национальный банк объявил о повышении процентной ставки на один процентный пункт до 3,75%. Причиной повышения ставок является рост инфляции и связанные с этим усилия центрального банка по сдерживанию быстрого продолжения этой тенденции. Это самый высокий показатель с 2008 года. По словам управляющего ЧНБ Иржи Руснока, в следующем году процентная ставка, вероятно, вырастет значительно выше четырех процентов. В этом году банк уже увеличивал ставку несколько раз.

Руснок заявил, что Правление банка оценило риски и неопределенности текущего прогноза как существенно проинфляционные, что требует более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, то есть повышения процентных ставок. «Принятое решение основано на осеннем макроэкономическом прогнозе и информации, полученной в результате его обработки», - сказал он.

«Правление ЧНБ  готово продолжить повышение процентных ставок в следующем году для обеспечения стабильности цен в Чешской Республике», - заявил Руснок. По его словам, ситуация потребует повышения базовой процентной ставки значительно выше четырех процентов. 

Руснок также заявил, что текущая динамика цен свидетельствует о значительном инфляционном давлении со стороны как внутренней, так и внешней экономики. По его словам, в ближайшие кварталы инфляция будет значительно выше допустимого диапазона, установленного ЧНБ в размере 2%. Инфляция в ноябре составила 6%, что примерно на один процентный пункт выше оценок центрального банка.

В этом контексте Руснок отметил, что ЧНБ значительно повысит прогноз инфляции в новом февральском макроэкономическом прогнозе, особенно в краткосрочной перспективе. В текущем ноябрьском прогнозе он ожидает, что в следующем году средняя инфляция составит 5,6%.

От ставок центрального банка зависят процентные ставки по банковским депозитам и кредитам. Более высокие процентные ставки приводят к более дорогим кредитам для инвестиций и более дорогим жилищным кредитам для домашних хозяйств.

Банки повышают ставки

Trinity Bank реагирует на повышение ставок и повышает ставку по сберегательным счетам до 3,08%. В ответ на действия ЧНБ Creditas Bank с 24 декабря повышает процентные ставки по сберегательным продуктам. Ставка по одномесячному сберегательному депозиту составит до 3%. Также привлекательны ставки по срочным вкладам, годовой депозит будет иметь ставку 3%. Клиенты Expobank с текущим счетом, который также выполняет функцию сберегательного счета, с 10 января 2022 года будут иметь процентную ставку 3,01% без каких-либо условий и ограничений.

Минфин уважает это решение

Министр финансов Збинек Станюра уважает решение Чешского национального банка. Об этом он сказал на пресс-конференции в среду после заседания правительства. «В целом ЧНБ - это институт, который должен бороться с инфляцией. Мы можем ожидать самой высокой инфляции с 2008 года. Если ЧНБ выберет эти инструменты, мы должны уважать это независимое учреждение», - сказал он.

Экономисты ожидают очередного роста

По словам аналитика Akcent Мирослава Новака, значительное повышение ставок в декабре также снижает вероятность того, что Совет директоров банка еще более резко повысит ставки в первом квартале следующего года. «На мой взгляд, можно ожидать повышения ставок на 0,25 процентных пункта в первом квартале, максимум на 0,5 процентных пункта. Таким образом, цикл ужесточения денежно-кредитной политики, скорее всего, достигнет кульминации в первом квартале», - оценил он. 

По мнению аналитика Райффайзенбанка Дэвида Вагенкнехта, ключевая процентная ставка, скорее всего, будет выше четырех процентов после заседания совета директоров в феврале.

Повышение стоимости кредитов и ипотеки

Аналитики сходятся во мнении, что решение ЧНБ быстро отразится на более дорогих кредитах, особенно ипотечных. Процентные ставки скоро превысят 5%. По их мнению, банки будут медленнее повышать процентные ставки по депозитам. «По кредитным продуктам рост ставки будет достаточно быстрым. Поэтому с нового года можно ожидать дальнейшего повышения ставок по ипотеке для новых клиентов и для тех, кто нуждается в переоформлении. Ставки, вероятно, достигнут более 5%. Аналогичным образом вырастет и потребительский кредит», - сказал аналитик Partners Мартин Машат.

«Очередное повышение процентных ставок, которое, вероятно, не последнее, лишает людей реальных шансов на получение ипотеки. В сочетании с Законом о строительстве, который усложняет строительство недвижимости, мы начинаем впадать в кризис недвижимости», - сказал Даниэль Жимал, владелец инвестиционного фонда недвижимости ČSNF.

Похожие новости

Безработица в Чешской Республике в марте снизилась на 0,2 пункта до 3,7 процента. Без работы остались 273 478 человек, что на 9 000 меньше по сравнению с предыдущим месяцем. Имелось 284 525 вакансий.
Ассоциация владельцев квартир в многоквартирном доме не может своим уставом ограничивать краткосрочную аренду отдельных квартир, например, через платформу для размещения Airbnb. Верховный суд (ВС) подтвердил правовые заключения Верховного суда
Ожидается, что дефицит государственного бюджета в этом году составит 3,5 процента от ВВП после 3,6 процента от ВВП в прошлом году. Общий долг снизится до 43,5 процента ВВП после 44,1 процента в прошлом году, в основном за счет разовых операций
Международный валютный фонд (МВФ) понизил свою оценку роста мировой экономики в этом году. Согласно обновленному прогнозу Фонда, мировой валовой внутренний продукт (ВВП) увеличится на 2,8 процента
Банки постепенно закрывают банковские счета всех компаний, работающих с криптовалютами. Это значительно усложняет ведение бизнеса для таких компаний. Франтишек Винопал, председатель Чешской криптовалютной ассоциации
Министерство финансов с июля сократит 77 из 201 территориального отделения налоговых органов. Из них 56 будут являться рабочими местами, которые уже работали в ограниченном режиме.
Только в прошлом году чехи могли потерять до 250 миллионов чешских крон при покупке подержанных автомобилей из Германии. Это подсчитала компания Cebia, а Ассоциация по защите автовладельцев также предупредила об уловках при перерегистрации.
Министр финансов предлагает две ставки НДС - 21 и 14 процентов. Например, плата за воду и канализацию, разливное пиво должны быть перенесены с более низкой ставки на более высокую и немного уменьшить НДС на продукты питания и строительные работы
После прошлогоднего повышения цен на топливо и энергию, коалиционное правительство Петра Фиалы (ODS) также будет управлять высокими ценами на продукты питания. Об этом Фиала заявил в понедельник в своем Твиттере
Чехи в этом году продолжают экономить на потреблении газа и электроэнергии. До сих пор в первом квартале они использовали более 27,3 тераватт-часов (ТВтч) газа, что на 13,3 процента меньше, чем в прошлом году.
Если вас беспокоят высокие цены на продукты питания, езжайте за покупками в Польшу, советует Штепан Кржечек, советник премьер-министра Петра Фиалы (ODS). По его словам, для жителей Праги это уже выгодно
Министерство финансов предложило в следующем году повысить налоги на большинство азартных игр. Государство может получить около 600 миллионов чешских крон. Это следует из предложения, которое удалось получить Чешскому телевидению.