22 декабря 2021, 19:30 Экономика

Процентная ставка ЧНБ достигла самого высокого уровня за последние 13 лет

Чешский национальный банк объявил о повышении процентной ставки на один процентный пункт до 3,75%. Причиной повышения ставок является рост инфляции и связанные с этим усилия центрального банка по сдерживанию быстрого продолжения этой тенденции. Это самый высокий показатель с 2008 года. По словам управляющего ЧНБ Иржи Руснока, в следующем году процентная ставка, вероятно, вырастет значительно выше четырех процентов. В этом году банк уже увеличивал ставку несколько раз.

Руснок заявил, что Правление банка оценило риски и неопределенности текущего прогноза как существенно проинфляционные, что требует более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, то есть повышения процентных ставок. «Принятое решение основано на осеннем макроэкономическом прогнозе и информации, полученной в результате его обработки», - сказал он.

«Правление ЧНБ  готово продолжить повышение процентных ставок в следующем году для обеспечения стабильности цен в Чешской Республике», - заявил Руснок. По его словам, ситуация потребует повышения базовой процентной ставки значительно выше четырех процентов. 

Руснок также заявил, что текущая динамика цен свидетельствует о значительном инфляционном давлении со стороны как внутренней, так и внешней экономики. По его словам, в ближайшие кварталы инфляция будет значительно выше допустимого диапазона, установленного ЧНБ в размере 2%. Инфляция в ноябре составила 6%, что примерно на один процентный пункт выше оценок центрального банка.

В этом контексте Руснок отметил, что ЧНБ значительно повысит прогноз инфляции в новом февральском макроэкономическом прогнозе, особенно в краткосрочной перспективе. В текущем ноябрьском прогнозе он ожидает, что в следующем году средняя инфляция составит 5,6%.

От ставок центрального банка зависят процентные ставки по банковским депозитам и кредитам. Более высокие процентные ставки приводят к более дорогим кредитам для инвестиций и более дорогим жилищным кредитам для домашних хозяйств.

Банки повышают ставки

Trinity Bank реагирует на повышение ставок и повышает ставку по сберегательным счетам до 3,08%. В ответ на действия ЧНБ Creditas Bank с 24 декабря повышает процентные ставки по сберегательным продуктам. Ставка по одномесячному сберегательному депозиту составит до 3%. Также привлекательны ставки по срочным вкладам, годовой депозит будет иметь ставку 3%. Клиенты Expobank с текущим счетом, который также выполняет функцию сберегательного счета, с 10 января 2022 года будут иметь процентную ставку 3,01% без каких-либо условий и ограничений.

Минфин уважает это решение

Министр финансов Збинек Станюра уважает решение Чешского национального банка. Об этом он сказал на пресс-конференции в среду после заседания правительства. «В целом ЧНБ - это институт, который должен бороться с инфляцией. Мы можем ожидать самой высокой инфляции с 2008 года. Если ЧНБ выберет эти инструменты, мы должны уважать это независимое учреждение», - сказал он.

Экономисты ожидают очередного роста

По словам аналитика Akcent Мирослава Новака, значительное повышение ставок в декабре также снижает вероятность того, что Совет директоров банка еще более резко повысит ставки в первом квартале следующего года. «На мой взгляд, можно ожидать повышения ставок на 0,25 процентных пункта в первом квартале, максимум на 0,5 процентных пункта. Таким образом, цикл ужесточения денежно-кредитной политики, скорее всего, достигнет кульминации в первом квартале», - оценил он. 

По мнению аналитика Райффайзенбанка Дэвида Вагенкнехта, ключевая процентная ставка, скорее всего, будет выше четырех процентов после заседания совета директоров в феврале.

Повышение стоимости кредитов и ипотеки

Аналитики сходятся во мнении, что решение ЧНБ быстро отразится на более дорогих кредитах, особенно ипотечных. Процентные ставки скоро превысят 5%. По их мнению, банки будут медленнее повышать процентные ставки по депозитам. «По кредитным продуктам рост ставки будет достаточно быстрым. Поэтому с нового года можно ожидать дальнейшего повышения ставок по ипотеке для новых клиентов и для тех, кто нуждается в переоформлении. Ставки, вероятно, достигнут более 5%. Аналогичным образом вырастет и потребительский кредит», - сказал аналитик Partners Мартин Машат.

«Очередное повышение процентных ставок, которое, вероятно, не последнее, лишает людей реальных шансов на получение ипотеки. В сочетании с Законом о строительстве, который усложняет строительство недвижимости, мы начинаем впадать в кризис недвижимости», - сказал Даниэль Жимал, владелец инвестиционного фонда недвижимости ČSNF.

Похожие новости

Чешские потребители могут лишь завидовать ценам на масло в Польше, где этот продукт стоит заметно меньше.
Взять ипотеку в Чехии все еще дорого, так как ставки по жилищным кредитам остаются высокими — на начало ноября они превышают 5%.
В Чехии разгорается новый скандал вокруг инициативы Хозяйственной палаты. После провала прошлогоднего предложения обязать всех предпринимателей
Китай выразил протест против нового решения Европейского Союза увеличить пошлины на китайские электромобили, назвав меры несправедливыми и обратившись за поддержкой к Чехии.
Министр труда и социальных дел Чехии Мариан Юречка выступил в поддержку правительственной пенсионной реформы, в рамках которой пенсионный возраст планируется повысить до 67 лет.
Реформы правительства Петра Фиалы отразились на налогах в Чехии, особенно для граждан с низкими доходами. Несмотря на снижение подоходного налога, многие ощутили рост фискальной нагрузки из-за новых налогов и сокращений льгот.
Европейские домашние хозяйства за последние месяцы значительно увеличили свои сбережения, что привело к самой высокой доле накоплений со времен пандемии.
На ценниках в супермаркетах часто можно увидеть термин «обычная цена», но что он на самом деле означает — остаётся неясным. Этот термин не имеет юридического определения и часто используется для создания ложного впечатления о стоимости товаров.
За первые десять месяцев этого года дефицит государственного бюджета Чехии увеличился до 200,7 миллиарда крон, показав рост на 19 миллиардов по сравнению с сентябрем.
Министерство сельского хозяйства Германии разрабатывает план, который может изменить состав популярных продуктов в сторону более здорового. Как сообщает газета Bild, немецкие специалисты предупреждают, что чрезмерное содержание сахара, соли и жиров
Автозавод Hyundai в Ношовице, расположенный в районе Фридек-Мистек, на один день приостановил производство из-за снижения спроса на электромобили. Сотрудники вернутся к обычной работе уже в понедельник, сообщил пресс-секретарь компании Петр Михник.
Темпы роста потребительских цен в еврозоне в октябре увеличились до 2% по сравнению с 1,7% в сентябре, сообщает статистическое ведомство Eurostat. Сильнее всего за месяц выросли цены на услуги, что стало основным фактором общего роста.