13 сентября 2024, 12:00 Экономика

Рост интереса к ипотекам: ставки опустились ниже пяти процентов

Ипотечный рынок Чехии показывает стремительный рост. В августе банки и строительные сберегательные кассы выдали ипотечные кредиты на сумму 32 миллиарда крон, что на треть больше, чем в июле, и это максимальный показатель с января 2022 года. Годовой рост составил впечатляющие 130%. Процентные ставки по новым кредитам снизились до 4,98% по сравнению с июльскими 5,07%, впервые за более чем два года опустившись ниже отметки в пять процентов. Такие данные предоставила Чешская банковская ассоциация в своем отчете Hypomonitor.

Специалисты отмечают, что платеж по ипотеке на 1 миллион крон с тридцатилетним сроком погашения при текущих процентных ставках составит около 5500 крон в месяц.

Одним из факторов роста спроса на ипотечные кредиты стало оживление интереса к финансированию недвижимости в этом году. Также влияние оказала новая редакция закона о потребительских кредитах, вступившая в силу с сентября. Многие клиенты стремились оформить ипотеку до конца августа, чтобы избежать новых правил досрочного погашения, поясняет менеджер по ипотекам в Komerční banka Ондржей Шухман.

В августе объем новых ипотек, не включая рефинансирование, увеличился на 31% и достиг 25,7 миллиарда крон. Количество новых ипотечных кредитов составило 6498, что на 25% больше по сравнению с июлем и является рекордом с марта 2022 года. Рефинансирование ипотек, как внутри банков, так и между ними, увеличилось на 2,6 миллиарда крон, достигнув 6,7 миллиарда.

Перспективы дальнейшего снижения ставок

Падение средних процентных ставок по ипотекам связано с изменением рыночных ставок на долгосрочные кредиты, которые начали снижаться с июня. Аналитик Чешской банковской ассоциации Якуб Сейдлер отмечает, что этот тренд может продолжиться, если рыночные условия не изменятся. «Ставки на рынке достигли самых низких значений в этом году и находятся на минимальном уровне с конца 2021 года, что открывает возможность для дальнейшего снижения ипотечных ставок в ближайшие месяцы», — сказал Сейдлер.

Средний размер ипотеки продолжает расти

Средний размер ипотечного кредита в августе составил 3,95 миллиона крон, что выше предыдущих показателей — в июле он был 3,77 миллиона. С апреля 2023 года средний ипотечный кредит превысил рекордный уровень ноября 2021 года, когда он составлял 3,46 миллиона крон.

Каждое увеличение ставки на 1% приводит к повышению ежемесячного платежа по средней ипотеке примерно на 2000 крон. Для сравнения: если в предыдущие годы ставки составляли около 2%, сейчас ежемесячный платеж по средней ипотеке увеличился примерно на 6000 крон. При текущих ставках платеж по ипотеке на 1 миллион крон с 30-летним сроком погашения составляет около 5500 крон.

Эксперт из Raiffeisen stavební spořitelna Михал Ноха добавляет: «Мы видим оживление на ипотечном рынке, хотя снижение ставок идет не так быстро, как на сберегательных счетах. Ожидать резкого падения ставок к концу года не приходится, поскольку многие банки уже предупреждают о более длительных сроках рассмотрения заявок из-за роста спроса».

Таким образом, ипотечные ставки снижаются, но медленно.

Похожие новости

С января следующего года минимальная зарплата в Чехии увеличится на 1600 крон и составит 22 400 крон брутто. Об этом сообщил министр труда и социальных дел Мариан Юречка (KDU-ČSL), подтвердив данные новой прогноза Минфина.
Жатва этого года проходила медленнее, чем обычно, главным образом из-за дождливого июля. Но несмотря на сложные погодные условия, ситуация с урожайностью зерновых выглядит обнадёживающе. По оценкам, в Чехии соберут около 7,2 миллиона тонн зерна
С января следующего года работодатели в Чехии будут обязаны делать взносы на пенсионные накопления для сотрудников, занятых в самых тяжёлых профессиях, относящихся к так называемой третьей категории риска. Соответствующий закон подписал президент
Правительство Чехии расширило круг людей, которые смогут претендовать на помощь в решении жилищных проблем. Теперь на поддержку смогут рассчитывать семьи и одинокие граждане с доходом до 1,6 прожиточного минимума, вместо прежнего лимита в 1,43
К концу августа водителей в Чехии ждут хорошие новости — цены на топливо продолжают снижаться. Средняя цена бензина упала за неделю на 9 геллеров и сейчас составляет 33,92 кроны за литр. Дизель подешевел ещё заметнее — сразу на 33 геллера
Собрать ребёнка в первый класс в Чехии обойдётся родителям в среднем в 5–6 тысяч крон. Главная статья расходов — школьный рюкзак или ранец, но список далеко не ограничивается им: нужны и пенал, обувь для школы, спортивная форма, коробка для завтраков
Официальный дилер Ferrari в Чехии — компания Scuderia SF Praha — в прошлом году утроила чистую прибыль до 75,8 миллиона крон. Оборот вырос на 20 % и составил 1,426 миллиарда крон, следует из данных Торгового реестра.
Прошло почти два года с тех пор, как премьер-министр Чехии Петр Фиала сравнивал цены в чешском и немецком супермаркетах. Тогда его покупки в Германии обошлись примерно на 60 крон дешевле. Сегодня разница ещё больше: те же продукты стоят в немецкой
В Чехии стало чуть меньше людей, которые не справляются со своими долговыми обязательствами. По данным банковских и небанковских регистров, в конце июня таких должников было 181 120 — на 330 меньше, чем год назад. Однако радоваться пока рано
За последние три года число чехов, которые оформили пředdůchod (предпенсию), постепенно растёт, но остаётся относительно небольшим. Если в середине 2021 года их было 4781, то в прошлом году — уже 6456, а в этом — 6641. Растёт и сумма ежемесячных
Экономика Евросоюза во втором квартале почти перестала расти — ВВП увеличился лишь на 0,2 % по сравнению с первым кварталом, когда рост составлял 0,5 %. Еврозона прибавила всего 0,1 % против 0,6 % ранее. Данные подтвердил обновлённый отчёт Eurostat.
Покупка недвижимости остаётся одним из самых популярных способов вложения средств для чехов. На фоне нынешнего бума, когда цены растут двузначными темпами, активность инвесторов только усиливается. По данным девелоперов и риелторов