15 июля 2022, 13:35 Экономика

Средняя ставка по ипотечным кредитам в Чехии является самой высокой с середины 2010 года

Процентная ставка по недавно выданным ипотечным кредитам выросла до 5% в июне с 4,64% в мае. Таким образом, средняя ставка является самой высокой с середины 2010 года. Банки и строительные общества предоставили ипотечных кредитов на 19,3 млрд крон, что на 8% меньше, чем в мае. В годовом исчислении снижение ускорилось до 65%. Это следует из статистики Чешской банковской ассоциации (ČBA) Hypomonitor. 

За весь этот год объем и количество выданных ипотечных кредитов уменьшились вдвое по сравнению с прошлым годом. Хотя 2021 год был рекордным с точки зрения выданных ипотечных кредитов, и падение по сравнению с прошлым годом, таким образом, дается даже при высоком сравнении, в июне объем выданных ипотечных кредитов также был на четверть меньше, чем в 2020 году.

«Рынок ипотечного кредитования в последние месяцы ослаб из-за уровня процентных ставок. Однако мы наблюдаем еще больший интерес клиентов к более мелким кредитам на реконструкцию или повышение энергоэффективности собственного жилья, которые могут предоставить строительные общества на более длительный срок погашения, чем при традиционном потребительском кредите», — сказал Либор Вошицки, председатель Ассоциации чешских строительных сберегательных компаний.

Объем фактически вновь выданных ипотечных кредитов, то есть без рефинансирования, в июне сократился на 1,1 млрд крон до 15,7 млрд крон. После апреля это самый низкий объем за два года. Объем рефинансированных кредитов в июне составил 3,6 млрд крон. Количество вновь выданных ипотечных кредитов сократилось до 5 тыс. после увеличения на 5 300 в мае. Среднемесячное количество выданных ипотечных кредитов превысило 7 тыс. в первом квартале и 9 500 в прошлом году. Снижение по сравнению с прошлым годом даже в случае новых ипотечных кредитов усилилось в июне до 60% в случае объема и 56% в случае количества.

В первом полугодии объем и количество ипотечных кредитов снизились на треть по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

«Объем и количество выданных ипотечных кредитов в июне еще больше снизились по сравнению с предыдущим месяцем, в то время как в предыдущие годы июньские показатели обычно были выше, чем в мае. Таким образом, активность на рынке ипотечного кредитования продолжает снижаться. Учитывая сочетание высоких ставок по ипотечным кредитам, ужесточения кредитных правил Чешского национального банка, растущей озабоченности по поводу развития экономики и высоких цен на недвижимость, такое развитие событий не слишком удивительно», — отметил главный экономист ассоциации Якуб Зайдлер.

Месячный рост ставок в июне был незначительно сильнее, чем в предыдущие месяцы, и продолжался 16 месяцев подряд. Цены предложения ипотеки сейчас чаще всего находятся в достаточно широком диапазоне от 6% до 7% в зависимости от конкретных параметров ипотеки.

Средняя сумма ипотечного кредита в последние месяцы немного снизилась и в июне составила 3,1 млн чешских крон. Из-за более строгих правил ЧНБ и высоких процентных ставок, увеличивающих ежемесячные платежи, некоторым домохозяйствам пришлось сократить ипотечный кредит.

Увеличение ставок по ипотеке на один процентный пункт означает увеличение ежемесячного платежа от 1500 до 2000 чешских крон за среднюю ипотеку. По сравнению с двухпроцентной процентной ставкой, которая была распространена на рынке в предыдущие годы, шестипроцентная ипотечная ставка означает увеличение ежемесячного платежа по среднему ипотечному кредиту до 7 тыс. крон.

Похожие новости

В августе на рынке ипотек в Чехии произошло неожиданное явление — заметно выросло количество ипотек с фиксированной процентной ставкой на 4-5 лет, несмотря на высокие процентные ставки и ожидаемое снижение в ближайшие месяцы.
Годовой рост потребительских цен в Чехии ускорился: в сентябре инфляция составила 2,6% по сравнению с 2,2% в августе. Это стало первым случаем с ноября прошлого года, когда цены на продукты начали расти
Правительство Чехии сталкивается с проблемой нехватки рабочей силы, усугубляемой старением населения. По мнению экспертов, ключевую роль на рынке труда может сыграть возможность более длительного участия старшего поколения в работе.
В сентябре 2024 года уровень безработицы в Чехии увеличился до 3,9%, что на 0,1 % выше по сравнению с предыдущими двумя месяцами. Основной причиной роста стало появление на рынке труда около 3000 недавних выпускников учебных заведений
Правительство Чехии во главе с Петром Фиалой достигло соглашения с профсоюзами о повышении зарплат госслужащих. С января следующего года зарплаты сотрудников в первой и четвертой категориях увеличатся на 1400 крон в месяц.
В условиях высокой востребованности аренды жилья, владельцы квартир получили преимущество, позволяя себе выбирать арендаторов и требовать от них гарантии своевременной оплаты аренды.
В первом полугодии этого года средние зарплаты врачей увеличились почти на 27% по сравнению с прошлым годом, а в некоторых медицинских специальностях рост превысил 30%.
В августе строительная отрасль Чехии показала признаки замедления. После двухпроцентного роста в июле, строительное производство в августе выросло всего на 0,4% по сравнению с прошлым годом. Основным фактором, поддерживающим этот небольшой рост
Во втором квартале этого года спрос на жилье в Чехии продолжил расти, что привело к новым рекордам на рынке недвижимости. В крупнейших городах страны средняя цена за квадратный метр квартиры впервые превысила отметку в 100 тысяч крон.
Несмотря на усилия Европейского союза (ЕС) избавиться от зависимости от российских энергоресурсов, ситуация с природным газом складывается иначе. Импорт российского газа в Европу, будь то по трубопроводам или в сжиженном виде (LNG)
Чрезмерно дорогие кредиты становятся причиной того, что люди все глубже погружаются в долговую яму и сталкиваются с угрозой исполнительного производства Высокие проценты и скрытые комиссии часто делают возврат кредита невозможным для многих заемщиков
Прогнозы аналитиков о том, что осенью ипотечные ставки снизятся из-за новых условий досрочного погашения, не оправдались. В начале октября средняя ставка опустилась лишь на 0,04 процентных пункта и составляет 5,34%, сообщает Swiss Life Hypoindex.