22 декабря 2021, 19:30 Экономика

Процентная ставка ЧНБ достигла самого высокого уровня за последние 13 лет

Чешский национальный банк объявил о повышении процентной ставки на один процентный пункт до 3,75%. Причиной повышения ставок является рост инфляции и связанные с этим усилия центрального банка по сдерживанию быстрого продолжения этой тенденции. Это самый высокий показатель с 2008 года. По словам управляющего ЧНБ Иржи Руснока, в следующем году процентная ставка, вероятно, вырастет значительно выше четырех процентов. В этом году банк уже увеличивал ставку несколько раз.

Руснок заявил, что Правление банка оценило риски и неопределенности текущего прогноза как существенно проинфляционные, что требует более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, то есть повышения процентных ставок. «Принятое решение основано на осеннем макроэкономическом прогнозе и информации, полученной в результате его обработки», - сказал он.

«Правление ЧНБ  готово продолжить повышение процентных ставок в следующем году для обеспечения стабильности цен в Чешской Республике», - заявил Руснок. По его словам, ситуация потребует повышения базовой процентной ставки значительно выше четырех процентов. 

Руснок также заявил, что текущая динамика цен свидетельствует о значительном инфляционном давлении со стороны как внутренней, так и внешней экономики. По его словам, в ближайшие кварталы инфляция будет значительно выше допустимого диапазона, установленного ЧНБ в размере 2%. Инфляция в ноябре составила 6%, что примерно на один процентный пункт выше оценок центрального банка.

В этом контексте Руснок отметил, что ЧНБ значительно повысит прогноз инфляции в новом февральском макроэкономическом прогнозе, особенно в краткосрочной перспективе. В текущем ноябрьском прогнозе он ожидает, что в следующем году средняя инфляция составит 5,6%.

От ставок центрального банка зависят процентные ставки по банковским депозитам и кредитам. Более высокие процентные ставки приводят к более дорогим кредитам для инвестиций и более дорогим жилищным кредитам для домашних хозяйств.

Банки повышают ставки

Trinity Bank реагирует на повышение ставок и повышает ставку по сберегательным счетам до 3,08%. В ответ на действия ЧНБ Creditas Bank с 24 декабря повышает процентные ставки по сберегательным продуктам. Ставка по одномесячному сберегательному депозиту составит до 3%. Также привлекательны ставки по срочным вкладам, годовой депозит будет иметь ставку 3%. Клиенты Expobank с текущим счетом, который также выполняет функцию сберегательного счета, с 10 января 2022 года будут иметь процентную ставку 3,01% без каких-либо условий и ограничений.

Минфин уважает это решение

Министр финансов Збинек Станюра уважает решение Чешского национального банка. Об этом он сказал на пресс-конференции в среду после заседания правительства. «В целом ЧНБ - это институт, который должен бороться с инфляцией. Мы можем ожидать самой высокой инфляции с 2008 года. Если ЧНБ выберет эти инструменты, мы должны уважать это независимое учреждение», - сказал он.

Экономисты ожидают очередного роста

По словам аналитика Akcent Мирослава Новака, значительное повышение ставок в декабре также снижает вероятность того, что Совет директоров банка еще более резко повысит ставки в первом квартале следующего года. «На мой взгляд, можно ожидать повышения ставок на 0,25 процентных пункта в первом квартале, максимум на 0,5 процентных пункта. Таким образом, цикл ужесточения денежно-кредитной политики, скорее всего, достигнет кульминации в первом квартале», - оценил он. 

По мнению аналитика Райффайзенбанка Дэвида Вагенкнехта, ключевая процентная ставка, скорее всего, будет выше четырех процентов после заседания совета директоров в феврале.

Повышение стоимости кредитов и ипотеки

Аналитики сходятся во мнении, что решение ЧНБ быстро отразится на более дорогих кредитах, особенно ипотечных. Процентные ставки скоро превысят 5%. По их мнению, банки будут медленнее повышать процентные ставки по депозитам. «По кредитным продуктам рост ставки будет достаточно быстрым. Поэтому с нового года можно ожидать дальнейшего повышения ставок по ипотеке для новых клиентов и для тех, кто нуждается в переоформлении. Ставки, вероятно, достигнут более 5%. Аналогичным образом вырастет и потребительский кредит», - сказал аналитик Partners Мартин Машат.

«Очередное повышение процентных ставок, которое, вероятно, не последнее, лишает людей реальных шансов на получение ипотеки. В сочетании с Законом о строительстве, который усложняет строительство недвижимости, мы начинаем впадать в кризис недвижимости», - сказал Даниэль Жимал, владелец инвестиционного фонда недвижимости ČSNF.

Похожие новости

Поставщики военной техники, боеприпасов и различных услуг для армии — включая государственные предприятия, подчинённые Министерству обороны, такие как Военный технический институт и LOM Praha — обязаны выплачивать многомиллионные штрафы
В Чехии продолжается разный тренд в jednotlivých odvětvích. Промышленные производители в августе снизили цены на 0,8 % по сравнению с прошлым годом, главным образом благодаря дешевеющей нефти и крепкой кроне. Зато в строительстве
Банки и строительные сберегательные кассы в Чехии в августе выдали ипотечные кредиты на сумму 33,1 млрд крон, что на 14 % меньше, чем в июле. Несмотря на спад, активность на рынке остаётся второй по силе в этом году. Об этом свидетельствуют свежие
Покупка подержанного автомобиля за границей и в этом году остается выгодной. По данным Ассоциации продавцов подержанных автомобилей, разница в цене по сравнению с чешским рынком может достигать от 5 до 20 процентов, а в случае электромобилей даже
После пяти недель непрерывного удешевления цены на топливо в Чехии снова слегка выросли. Однако в сравнении с прошлым годом они остаются заметно ниже.
Всего за три недели до парламентских выборов депутаты снова рассматривали изменения в налоговом законодательстве, которые ранее вернул Сенат. В среду они одобрили, что доходы от продажи долей в компаниях или ценных бумаг будут освобождены от налога
Чехия стоит на пороге самой серьёзной демографической проблемы на рынке труда со времён Второй мировой войны. Количество людей, уходящих на пенсию, значительно превышает число молодых специалистов, которые вступают в трудовую жизнь.
С января 2026 года в Чехии снова вырастет стоимость виньеток и платы за проезд по трассам. По словам министра транспорта Мартина Купки (ODS), повышение составит около трёх процентов, что для годовой виньетки означает подорожание примерно на 70–80 кч
Предвыборные обещания движения ANO настолько масштабны, что, по мнению экономистов, государство просто не располагает необходимыми средствами. Главный фаворит октябрьских выборов обещает налоговые льготы, снижение пенсионного возраста
Европейский рынок перег regulation и ужесточение правил особенно сильно бьёт по производителям автомобилей и автокомпонентов. По словам исполнительного директора Союза автомобильной промышленности Зденека Пецла, регуляции приведут к дальнейшему
Министр экономики Словакии Дениса Сакова заявила, что достичь компромисса в энергетических вопросах с Украиной будет непросто, однако переговоры о возможных поставках и транзите украинской нефти стартуют уже в понедельник.
Расходы чешских потребителей в июле замедлились: розничные продажи выросли всего на 2,5 % в годовом выражении. Для сравнения, месяцем ранее темпы были вдвое выше.