22 декабря 2021, 19:30 Экономика

Процентная ставка ЧНБ достигла самого высокого уровня за последние 13 лет

Чешский национальный банк объявил о повышении процентной ставки на один процентный пункт до 3,75%. Причиной повышения ставок является рост инфляции и связанные с этим усилия центрального банка по сдерживанию быстрого продолжения этой тенденции. Это самый высокий показатель с 2008 года. По словам управляющего ЧНБ Иржи Руснока, в следующем году процентная ставка, вероятно, вырастет значительно выше четырех процентов. В этом году банк уже увеличивал ставку несколько раз.

Руснок заявил, что Правление банка оценило риски и неопределенности текущего прогноза как существенно проинфляционные, что требует более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, то есть повышения процентных ставок. «Принятое решение основано на осеннем макроэкономическом прогнозе и информации, полученной в результате его обработки», - сказал он.

«Правление ЧНБ  готово продолжить повышение процентных ставок в следующем году для обеспечения стабильности цен в Чешской Республике», - заявил Руснок. По его словам, ситуация потребует повышения базовой процентной ставки значительно выше четырех процентов. 

Руснок также заявил, что текущая динамика цен свидетельствует о значительном инфляционном давлении со стороны как внутренней, так и внешней экономики. По его словам, в ближайшие кварталы инфляция будет значительно выше допустимого диапазона, установленного ЧНБ в размере 2%. Инфляция в ноябре составила 6%, что примерно на один процентный пункт выше оценок центрального банка.

В этом контексте Руснок отметил, что ЧНБ значительно повысит прогноз инфляции в новом февральском макроэкономическом прогнозе, особенно в краткосрочной перспективе. В текущем ноябрьском прогнозе он ожидает, что в следующем году средняя инфляция составит 5,6%.

От ставок центрального банка зависят процентные ставки по банковским депозитам и кредитам. Более высокие процентные ставки приводят к более дорогим кредитам для инвестиций и более дорогим жилищным кредитам для домашних хозяйств.

Банки повышают ставки

Trinity Bank реагирует на повышение ставок и повышает ставку по сберегательным счетам до 3,08%. В ответ на действия ЧНБ Creditas Bank с 24 декабря повышает процентные ставки по сберегательным продуктам. Ставка по одномесячному сберегательному депозиту составит до 3%. Также привлекательны ставки по срочным вкладам, годовой депозит будет иметь ставку 3%. Клиенты Expobank с текущим счетом, который также выполняет функцию сберегательного счета, с 10 января 2022 года будут иметь процентную ставку 3,01% без каких-либо условий и ограничений.

Минфин уважает это решение

Министр финансов Збинек Станюра уважает решение Чешского национального банка. Об этом он сказал на пресс-конференции в среду после заседания правительства. «В целом ЧНБ - это институт, который должен бороться с инфляцией. Мы можем ожидать самой высокой инфляции с 2008 года. Если ЧНБ выберет эти инструменты, мы должны уважать это независимое учреждение», - сказал он.

Экономисты ожидают очередного роста

По словам аналитика Akcent Мирослава Новака, значительное повышение ставок в декабре также снижает вероятность того, что Совет директоров банка еще более резко повысит ставки в первом квартале следующего года. «На мой взгляд, можно ожидать повышения ставок на 0,25 процентных пункта в первом квартале, максимум на 0,5 процентных пункта. Таким образом, цикл ужесточения денежно-кредитной политики, скорее всего, достигнет кульминации в первом квартале», - оценил он. 

По мнению аналитика Райффайзенбанка Дэвида Вагенкнехта, ключевая процентная ставка, скорее всего, будет выше четырех процентов после заседания совета директоров в феврале.

Повышение стоимости кредитов и ипотеки

Аналитики сходятся во мнении, что решение ЧНБ быстро отразится на более дорогих кредитах, особенно ипотечных. Процентные ставки скоро превысят 5%. По их мнению, банки будут медленнее повышать процентные ставки по депозитам. «По кредитным продуктам рост ставки будет достаточно быстрым. Поэтому с нового года можно ожидать дальнейшего повышения ставок по ипотеке для новых клиентов и для тех, кто нуждается в переоформлении. Ставки, вероятно, достигнут более 5%. Аналогичным образом вырастет и потребительский кредит», - сказал аналитик Partners Мартин Машат.

«Очередное повышение процентных ставок, которое, вероятно, не последнее, лишает людей реальных шансов на получение ипотеки. В сочетании с Законом о строительстве, который усложняет строительство недвижимости, мы начинаем впадать в кризис недвижимости», - сказал Даниэль Жимал, владелец инвестиционного фонда недвижимости ČSNF.

Похожие новости

Аналитики предупреждают: в ближайшее время чехов может ожидать новая волна роста цен на продукты. В апреле сельскохозяйственные производители увеличили отпускные цены на 3,2% по сравнению с мартом, а в годовом выражении рост составил
Период относительной стабильности цен подходит к концу — чешские фермеры и производители продуктов питания сообщают о резком скачке цен. Экономисты предупреждают: этот рост скоро неизбежно отразится и на кошельках потребителей.
Немецкая экономика продемонстрировала в первом квартале 2025 года гораздо более уверенный рост, чем предполагалось ранее. Согласно окончательному отчёту Федерального статистического управления Германии, валовой внутренний продукт страны увеличился
Чешская банковская ассоциация (ČBA) ухудшила прогноз экономического роста на текущий год.
С июля в Чехии начнёт действовать повышение сборов за переработку упаковки — и это уже вызывает волну критики со стороны производителей и торговцев. Несмотря на попытки депутатов замедлить процесс, парламент не успел принять изменения вовремя.
Экономика Китая всё ощутимее испытывает на себе последствия обострившегося торгового конфликта с Соединёнными Штатами. Новые данные, опубликованные Национальным статистическим управлением Китая, ясно показывают: в апреле замедлились
Летние каникулы уже на пороге, а студенты и школьники спешат найти сезонную подработку. Однако рынок пока не радует: количество предложений в этом году заметно ниже, чем в прошлом. Несмотря на это, рекрутеры уверены — к началу сезона вакансий
Если бы женщины, ухаживающие за маленькими детьми, могли работать в желаемом формате, в государственную казну ежегодно поступало бы до 10 миллиардов крон. Эти средства могли бы пойти, например, на финансирование полиции или пожарной службы.
В свете закрытия двух заводов Volkswagen в Германии, Целльмер подчеркнул, что для Škoda Auto подобной угрозы нет. Заводы в Чехии работают на полную мощность, спрос на автомобили высокий, и отмены смен или сокращения производства не предвидится.
Тысячи, а то и десятки тысяч людей, которые установили у себя дома солнечные панели, до сих пор не подписали договор с поставщиками электроэнергии, регулирующий ответственность за расхождения между ожидаемым и фактическим объемом выработки.
Ирландская бюджетная авиакомпания Ryanair завершила прошедший финансовый год с прибылью в размере 1,61 миллиарда евро (около 40 миллиардов крон), что на 16 % меньше по сравнению с предыдущим годом. Несмотря на снижение прибыли
Количество неплательщиков аренды в Чехии по итогам прошлого года снизилось — с 2,8% до 2,4%. Однако ситуация на рынке аренды от этого не улучшилась. Напротив, всё больше владельцев квартир ужесточают отбор арендаторов, требуют повышенные депозиты