22 декабря 2021, 19:30 Экономика

Процентная ставка ЧНБ достигла самого высокого уровня за последние 13 лет

Чешский национальный банк объявил о повышении процентной ставки на один процентный пункт до 3,75%. Причиной повышения ставок является рост инфляции и связанные с этим усилия центрального банка по сдерживанию быстрого продолжения этой тенденции. Это самый высокий показатель с 2008 года. По словам управляющего ЧНБ Иржи Руснока, в следующем году процентная ставка, вероятно, вырастет значительно выше четырех процентов. В этом году банк уже увеличивал ставку несколько раз.

Руснок заявил, что Правление банка оценило риски и неопределенности текущего прогноза как существенно проинфляционные, что требует более быстрого ужесточения денежно-кредитной политики, то есть повышения процентных ставок. «Принятое решение основано на осеннем макроэкономическом прогнозе и информации, полученной в результате его обработки», - сказал он.

«Правление ЧНБ  готово продолжить повышение процентных ставок в следующем году для обеспечения стабильности цен в Чешской Республике», - заявил Руснок. По его словам, ситуация потребует повышения базовой процентной ставки значительно выше четырех процентов. 

Руснок также заявил, что текущая динамика цен свидетельствует о значительном инфляционном давлении со стороны как внутренней, так и внешней экономики. По его словам, в ближайшие кварталы инфляция будет значительно выше допустимого диапазона, установленного ЧНБ в размере 2%. Инфляция в ноябре составила 6%, что примерно на один процентный пункт выше оценок центрального банка.

В этом контексте Руснок отметил, что ЧНБ значительно повысит прогноз инфляции в новом февральском макроэкономическом прогнозе, особенно в краткосрочной перспективе. В текущем ноябрьском прогнозе он ожидает, что в следующем году средняя инфляция составит 5,6%.

От ставок центрального банка зависят процентные ставки по банковским депозитам и кредитам. Более высокие процентные ставки приводят к более дорогим кредитам для инвестиций и более дорогим жилищным кредитам для домашних хозяйств.

Банки повышают ставки

Trinity Bank реагирует на повышение ставок и повышает ставку по сберегательным счетам до 3,08%. В ответ на действия ЧНБ Creditas Bank с 24 декабря повышает процентные ставки по сберегательным продуктам. Ставка по одномесячному сберегательному депозиту составит до 3%. Также привлекательны ставки по срочным вкладам, годовой депозит будет иметь ставку 3%. Клиенты Expobank с текущим счетом, который также выполняет функцию сберегательного счета, с 10 января 2022 года будут иметь процентную ставку 3,01% без каких-либо условий и ограничений.

Минфин уважает это решение

Министр финансов Збинек Станюра уважает решение Чешского национального банка. Об этом он сказал на пресс-конференции в среду после заседания правительства. «В целом ЧНБ - это институт, который должен бороться с инфляцией. Мы можем ожидать самой высокой инфляции с 2008 года. Если ЧНБ выберет эти инструменты, мы должны уважать это независимое учреждение», - сказал он.

Экономисты ожидают очередного роста

По словам аналитика Akcent Мирослава Новака, значительное повышение ставок в декабре также снижает вероятность того, что Совет директоров банка еще более резко повысит ставки в первом квартале следующего года. «На мой взгляд, можно ожидать повышения ставок на 0,25 процентных пункта в первом квартале, максимум на 0,5 процентных пункта. Таким образом, цикл ужесточения денежно-кредитной политики, скорее всего, достигнет кульминации в первом квартале», - оценил он. 

По мнению аналитика Райффайзенбанка Дэвида Вагенкнехта, ключевая процентная ставка, скорее всего, будет выше четырех процентов после заседания совета директоров в феврале.

Повышение стоимости кредитов и ипотеки

Аналитики сходятся во мнении, что решение ЧНБ быстро отразится на более дорогих кредитах, особенно ипотечных. Процентные ставки скоро превысят 5%. По их мнению, банки будут медленнее повышать процентные ставки по депозитам. «По кредитным продуктам рост ставки будет достаточно быстрым. Поэтому с нового года можно ожидать дальнейшего повышения ставок по ипотеке для новых клиентов и для тех, кто нуждается в переоформлении. Ставки, вероятно, достигнут более 5%. Аналогичным образом вырастет и потребительский кредит», - сказал аналитик Partners Мартин Машат.

«Очередное повышение процентных ставок, которое, вероятно, не последнее, лишает людей реальных шансов на получение ипотеки. В сочетании с Законом о строительстве, который усложняет строительство недвижимости, мы начинаем впадать в кризис недвижимости», - сказал Даниэль Жимал, владелец инвестиционного фонда недвижимости ČSNF.

Похожие новости

Министр экономики Словакии Дениса Сакова заявила, что достичь компромисса в энергетических вопросах с Украиной будет непросто, однако переговоры о возможных поставках и транзите украинской нефти стартуют уже в понедельник.
Расходы чешских потребителей в июле замедлились: розничные продажи выросли всего на 2,5 % в годовом выражении. Для сравнения, месяцем ранее темпы были вдвое выше.
С января 2025 года средний размер старобной пенсии в Чехии увеличится на 668 крон и составит 21 839 крон. Об этом сообщил министр труда и социальных дел Мариан Юречка.
Зарплаты в Чехии во втором квартале выросли значительно выше ожиданий. По данным Чешского статистического управления, средняя заработная плата увеличилась на 7,8 % и достигла 49 402 крон. С учётом инфляции рост составил 5,3 % в реальном выражении.
Европейский статистический центр Eurostat сообщил, что уровень безработицы в Евросоюзе в июле снизился до 5,9 % по сравнению с июньскими 6 %. Чехия вновь оказалась среди лидеров — здесь безработица составила всего 2,8 %, что является вторым самым
Предложенный Минфином Чехии проект госбюджета на 2026 год с дефицитом 286 миллиардов крон вызвал бурю критики со стороны оппозиции. Бывшая министр финансов и нынешняя глава фракции ANO в парламенте Алена Шиллерова заявила, что документ не только
Крупнейший в мире производитель электромобилей — китайская компания BYD — отчиталась о падении прибыли во втором квартале 2025 года. По сравнению с прошлым годом чистая прибыль сократилась на 30%, составив 6,4 млрд юаней (около 19 млрд крон).
В последние недели покупатели в Чехии могут найти яйца по самым низким акционным ценам за весь 2023 год. Однако даже при скидках платить приходится ощутимо больше, чем год назад. Об этом сообщает портал сравнения цен Kupi.cz.
Чешская экономика во втором квартале выросла на 2,6 % в годовом выражении и на 0,5 % по сравнению с предыдущими třemi měsíci, сообщает Český statistický úřad (ČSÚ). Эти показатели оказались выше июльских прогнозов статистиков, которые ожидали
Китайский автогигант BYD продолжает стремительный рывок на европейском рынке. В июле компания продала здесь больше электромобилей, чем Tesla Илона Маска. По данным The Wall Street Journal, азиатский výrobce уверенно укрепляет позиции
Цены на топливо в Чехии продолжают снижаться. За последнюю неделю литр бензина подешевел в среднем на 13 геллеров до 33,79 кроны, а дизель — на 27 геллеров до 32,38 кроны. Это самые низкие значения с середины июня, сообщает компания CCS.
Неправильно выбранный тариф на электроэнергию может обойтись чешским семьям очень дорого. Эксперты подсчитали: за последние два года многие домохозяйства при стандартном потреблении переплачивали до 6 тысяч крон в год. Главная причина — договоры