Штраф 30 млн крон для банку ČSOB: справа каси Фіали без звинувачень

Чеський національний банк оштрафував банк ČSOB на 30 мільйонів крон — це поки що єдине помітне покарання в історії з Підприємницькою кооперативною касою, яку в політичних суперечках називали «касою Фіали». Поліцейська перевірка триває вже кілька років, але, як випливає з журналістського розслідування, досі нікому не висунули звинувачень.

У квітні 2024 року лідер ANO Андрей Бабіш назвав касу «пральнею брудних грошей політиків з ODS». Тоді в опозиції, а нині в правлячій коаліції говорили і про «Палермо», і про «інтереси чеської галерки». На цій касі мав рахунок і тодішній прем’єр та голова ODS Петр Фіала. Згодом Чеський національний банк справді виявив порушення правил боротьби з відмиванням грошей, позбавив касу ліцензії, і вона опинилася в ліквідації.

Розслідування стоїть на місці

Колишній член каси Павел Вурст, двоюрідний брат її головної фігури Каміла Бахбоуха, подав заяву про злочин ще у 2021 році, звинувативши Бахбоуха та його оточення в шахрайстві та іншій злочинній діяльності. Минулого тижня Вурст отримав лист від наглядової Міської прокуратури в Празі: за її даними, празька поліція з економічних злочинів продовжує розслідувати одну з гілок справи і, на думку прокурорів, уже має «достатньо доказів для винесення остаточного рішення». Але такі запевнення Вурст чув і раніше: «Те саме мені казали торік у січні, і нічого не зрушило».

За інформацією журналістів, справою каси досі займається і Національний центр боротьби з організованою злочинністю. Конкретного результату немає і там: речник центру Ярослав Ібегей заявив, що підрозділ, як правило, не повідомляє, займається він конкретною справою чи ні. Схоже висловився і речник поліції Якуб Вінчалек.

Бахбоух вважає, що ніякого злочину в касі не було: «Зрештою ці вердикти свідчать про те, що це була роздута бульба». За його словами, поліція за весь час жодного разу не допитувала його безпосередньо у справі каси. Від нього хотіли лише свідчення у справі, пов’язаній опосередковано, — про зброярів і гроші, призначені на закупівлю боєприпасів для України.

За що оштрафували ČSOB

Штраф пов’язаний насамперед із тим, як банк контролював касу: це підтвердило джерело в центральному банку. Сам ČSOB через банківську таємницю нічого не підтвердив, але й не спростував. В знеособленому рішенні Чеського національного банку описано клієнта, якого сам банк вважав проблемним, неприйнятним або дуже ризикованим. Попри це, на думку регулятора, банк недостатньо з’ясовував мету й характер його операцій та їхню відповідність профілю клієнта.

Лише з листопада 2022 до листопада 2023 року цей клієнт здійснив 58 зняттів готівки, отримавши загалом 136,4 мільйона крон, 3,75 мільйона євро та 45 тисяч доларів. Крім того, регулятор дорікнув банку, що той не зумів відокремити власні операції клієнта від платіжних послуг, які той надавав своїм клієнтам. Опис, як зазначають журналісти, помітно збігається з касою.

У ČSOB підкреслили, що йшлося про недоліки в колишніх контрольних процесах, які вже усунуто. «Перевірка не виявила жодної участі ČSOB у відмиванні грошей», — заявив речник банку Петр Мілата. За його словами, ніхто не зазнав шкоди, а дії не були навмисними; з ряду часткових питань банк тлумачив правила інакше, ніж регулятор. Призначений штраф він виплатив ще в липні.

Бахбоух підтвердив, що рахунок у ČSOB у каси був, але, за його словами, цей банк не був для неї головним: каса співпрацювала приблизно ще з вісьмома фінансовими установами, а якщо хтось і припустився помилки, то банківські службовці, а не каса. Вурст описує все інакше: за його словами, центральний рахунок каси був саме в ČSOB, і він не раз бачив, як Бахбоух ходив туди по готівку. Якщо каса так само співпрацювала з іншими банками, виникає питання, чи не перевіряв регулятор і їх — і чи не загрожують їм нові штрафи. Чеський національний банк це не коментує, посилаючись на законну наглядову таємницю.

Сотні мільйонів готівкою

Перевірка центрального банку в касі показала величезні обсяги готівкових операцій: з початку 2020 року до серпня 2023 року клієнти зняли готівкою близько 669 мільйонів крон, а вклади теж обчислювалися сотнями мільйонів. Регулятор вказав, що за багатьма такими операціями, в яких крутилося те саме коло клієнтів, мету й обставини не з’ясовували достатньо. Окремі зняття сягали десятків мільйонів крон або сотень тисяч євро.

Бахбоух не вважає такі обсяги чимось незвичайним і стверджує, що каса працювала як інші фінансові установи. Засновник каси, адвокат із Пршибрама Антонін Янак, раніше говорив: «З десятьма мільйонами можна прийти і в банк. Якщо в касі брали такі гроші, вони мають на це право, адже мають ті самі повноваження».

Ще одна деталь стосується можливих інтересів цивільної розвідки. За попередніми даними, спецслужба співпрацювала, зокрема й фінансово, з проєктом компанії CyberGym Europe, яка збудувала під Прагою центр підготовки з кібербезпеки. Бахбоух входив до правління цієї компанії, а вона сама була членом каси. Управління із зовнішніх зв’язків та інформації заперечує, що впливає на поліцейське розслідування. Бахбоух будь-які фінансові зв’язки каси з розвідкою категорично заперечує.

Джерело: seznamzpravy.cz