Штраф 30 млн крон для банка ČSOB: дело кассы Фиалы без обвинений

Чешский национальный банк оштрафовал банк ČSOB на 30 миллионов крон — это пока единственное заметное наказание в истории с Предпринимательской кооперативной кассой, которую в политических спорах называли «кассой Фиалы». Полицейская проверка идёт уже несколько лет, но, как следует из журналистского расследования, до сих пор никому не предъявлено обвинение.

В апреле 2024 года лидер ANO Андрей Бабиш назвал кассу «прачечной грязных денег политиков из ODS». Тогда в оппозиции, а ныне в правящей коалиции говорили и о «Палермо», и об «интересах чешской галёрки». На этой кассе был счёт и у тогдашнего премьера и главы ODS Петра Фиалы. Позже Чешский национальный банк действительно обнаружил нарушения правил борьбы с отмыванием денег, лишил кассу лицензии, и она оказалась в ликвидации.

Расследование стоит на месте

Бывший член кассы Павел Вурст, двоюродный брат её главной фигуры Камила Бахбоуха, подал заявление о преступлении ещё в 2021 году, обвинив Бахбоуха и его окружение в мошенничестве и другой преступной деятельности. На прошлой неделе Вурст получил письмо от надзирающей Городской прокуратуры в Праге: по её данным, пражская полиция по экономическим преступлениям продолжает расследовать одну из ветвей дела и, по мнению прокуроров, уже имеет «достаточно доказательств для вынесения окончательного решения». Но такие заверения Вурст слышал и раньше: «То же самое мне говорили в январе прошлого года, и ничего не сдвинулось».

По информации журналистов, делом кассы всё ещё занимается и Национальный центр по борьбе с организованной преступностью. Конкретного результата нет и там: представитель центра Ярослав Ибегей заявил, что подразделение, как правило, не сообщает, занимается оно конкретным делом или нет. Похоже высказался и представитель полиции Яков Винчалек.

Бахбоух считает, что никакого преступления в кассе не было: «В конце концов эти вердикты говорят о том, что это был раздутый пузырь». По его словам, полиция за всё время ни разу не допросила его напрямую по делу кассы. От него хотели лишь свидетельство по косвенно связанному делу об оружейниках и деньгах, предназначенных на закупку боеприпасов для Украины.

За что оштрафовали ČSOB

Штраф связан в первую очередь с тем, как банк контролировал кассу: это подтвердил источник в центральном банке. Сам ČSOB из-за банковской тайны ничего не подтвердил, но и не опроверг. В обезличенном решении Чешского национального банка описан клиент, которого сам банк считал проблемным, неприемлемым или очень рискованным. Тем не менее, по мнению регулятора, банк недостаточно выяснял цель и характер его операций и их соответствие профилю клиента.

Только с ноября 2022 по ноябрь 2023 года этот клиент совершил 58 снятий наличных, получив в общей сложности 136,4 миллиона крон, 3,75 миллиона евро и 45 тысяч долларов. Кроме того, регулятор упрекнул банк в том, что он не смог отделить собственные операции клиента от платёжных услуг, которые тот оказывал своим клиентам. Описание, как отмечают журналисты, заметно совпадает с кассой.

В ČSOB подчеркнули, что речь шла о недостатках в прежних контрольных процессах, которые уже устранены. «Проверка не выявила никакого участия ČSOB в отмывании денег», — заявил представитель банка Петр Милата. По его словам, никто не понёс ущерба, а действия не были умышленными; по ряду частных вопросов банк толковал правила иначе, чем регулятор. Назначенный штраф он выплатил ещё в июле.

Бахбоух подтвердил, что счёт в ČSOB у кассы был, но, по его словам, этот банк не был для неё главным: касса сотрудничала примерно ещё с восемью финансовыми учреждениями, а если кто-то и допустил ошибку, то банковские служащие, а не касса. Вурст описывает всё иначе: по его словам, центральный счёт кассы был именно в ČSOB, и он не раз видел, как Бахбоух приходил туда за наличными. Если касса работала так и с другими банками, возникает вопрос, не проверял ли регулятор и их — и не грозят ли им новые штрафы. Чешский национальный банк это не комментирует, сославшись на законную надзорную тайну.

Сотни миллионов наличными

Проверка центрального банка кассы показала огромные объёмы наличных операций: с начала 2020 года до августа 2023 года клиенты вывели наличными около 669 миллионов крон, вклады тоже измерялись сотнями миллионов. Регулятор указал, что по многим таким операциям, в которых крутился один и тот же круг клиентов, цель и обстоятельства не выяснялись достаточно. Отдельные снятия достигали десятков миллионов крон или сотен тысяч евро.

Бахбоух не считает такие объёмы чем-то необычным и утверждает, что касса работала как другие финансовые учреждения. Основатель кассы, адвокат из Пршибрама Антонин Янак, ранее говорил: «С десятью миллионами можно прийти и в банк. Если в кассе брали такие деньги, у них есть на это право, ведь у них те же полномочия».

Ещё одна деталь касается возможных интересов гражданской разведки. По прежним данным, спецслужба сотрудничала, в том числе финансово, с проектом компании CyberGym Europe, которая построила под Прагой центр подготовки по кибербезопасности. Бахбоух входил в правление этой компании, а сама она была членом кассы. Управление по внешним связям и информации отрицает, что влияет на полицейское расследование. Бахбоух любые финансовые связи кассы с разведкой категорически отрицает.

Around Prague по материалам seznamzpravy.cz